Réunir le crédit et ses garanties dans un seul poste de travail, où chaque dossier porte son état.
Six blocs · lecture pas à pas
Le projet en entier avant la lecture : ce qu'il est, pourquoi il existe, les problèmes de design rencontrés, les décisions prises, comment il est livré, et le rôle de l'IA.
Poste de travail crédit : sept modules pour instruire, suivre et transmettre un dossier.
Bloc 01 — Le projet
Bloc 01 / 06
Huit modules · écrans réels · données de démonstration
Fabrication : la planche pose d'abord la promesse du module — la vue du jour, priorités, alertes et activité de l'équipe crédit — puis montre la vue complète à gauche et, à droite, le composant qui porte la décision : la file de travail triée en prioritaire, à traiter, à suivre. Les repères de bas de planche (6 priorités du jour, 4 alertes risque, 1 client actif) donnent l'échelle réelle d'une journée.
Fabrication : le composant isolé est le bandeau encours total, autorisé, disponible, parce que c'est lui qui décide si l'on continue. En dessous, le registre des contrats amortissables avec échéance, impayé et statut. Les repères (8 engagements, 4 182 500 MAD d'encours, 35 % d'endettement) résument le client sans ouvrir l'écran.
Fabrication : le module sert à comparer et arbitrer, donc le composant mis en avant est le tableau d'arbitrage — durée, marge, taux, validité, périodicité, avance sur valeur — et non le formulaire de saisie. Les repères (6 propositions, 3 en arbitrage, 48 h de délai cible) disent que la décision est datée.
Fabrication : le composant retenu est le formulaire lui-même, mais scindé en deux temps — informations client puis financement — parce que l'ordre de saisie suit l'ordre dans lequel le chargé de clientèle obtient l'information. Les repères (12 480 MAD par mois, base intérêts 360 j, 2 scénarios) nomment la convention de calcul.
Fabrication : le module est un parcours guidé, donc la planche montre l'étape d'entrée — recherche du client et reprise du dossier consulté en Vision 360 — plutôt que le résultat. Les repères (4 étapes, 100 % de traçabilité, 1 décompte signé) rappellent que la transmission à Loan Servicing est l'objet du module.
Fabrication : le taux de couverture n'est jamais montré seul ; la planche l'affiche face aux engagements totaux et aux garanties retenues, puis isole la liste des clients suivis avec agence, engagement et garantie. Les repères (112 % de couverture, 5 garanties, 2 sous seuil) rendent l'exception visible avant la moyenne.
Fabrication : le composant isolé est le registre nu — référence, montant d'engagement, date de création, statut, type d'engagement — parce que le back-office travaille par colonnes et par export. Les repères (12 demandes, 3 en retard, 72 h de délai moyen) mesurent le service plutôt que l'écran.
Fabrication : la main levée est une chaîne d'étapes, donc la planche montre le tableau de bord par phase puis la liste complète des demandes avec agence, type d'engagement et statut — dont « DELTA à mettre à jour », qui dit où le dossier attend vraiment. Les repères (5 phases, 9 dossiers, 1 client unifié) cadrent le périmètre.
Les huit modules sont montrés tels qu'ils fonctionnent : les données affichées sont des données de démonstration, les montants et les clients ne correspondent à aucun dossier réel.
Ouvrir le poste de travail ↗La vraie question n'est pas où sont les données, mais quel dossier ouvrir maintenant.
Transformer une demande de financement participatif en un parcours en ligne dont on voit la fin.
Ouvert aux postes senior product / UX-UI designer en télétravail